Fraude Online de Prestamistas de Dinero: Falsa empresa MGL Soluciones

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MGL Soluciones Préstamos

Fraude Online relacionado con préstamos de dinero por parte de la falsa empresa (financiera) MGL Soluciones (2014-2019)


Unit7 de Chemxesoft descifra «el misterio» de la red de estafadores que aparentan tener vínculos con Crédit Agricole y el Ministerio de Economía y Finanza de Francia.

Desde el día 2 de mayo de 2019, nuestra organización comenzó una investigación asociada a la supuesta empresa MGL Soluciones (préstamos de dinero rápido, principalmente dentro de Europa y América Latina) que aparentemente operaba desde Francia con la colaboración de Crédit Agricole y el Ministerio de Economía y de Finanzas de Francia.

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Este artículo es el resultado de nuestra investigación desarrollada gracias al equipo de colaboradores de Unit7 de Chemxesoft donde se presenta toda la información relacionada con el fraude online llevado a cabo por MGL Soluciones.

El presente diario tiene el compromiso con su audiencia de publicar los resultados de las investigaciones de forma íntegra luego de contactar a las autoridades competentes y facilitar la información necesaria.

Según los análisis de bases de datos y registros públicos, testimonios de usuarios en la red y varios anuncios publicados con el objetivo de promover los servicios de MGL Soluciones, la falsa empresa viene operando desde el año 2014 con varias víctimas hasta la fecha.

MGL Soluciones

Los resultados de nuestras investigaciones han arrojado que la verdadera empresa MGL Soluciones (MGL Soluciones, S.A.) (ver informe del 2017 de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público de México) es una Sociedad Financiera (no regulada) registrada en México (aparentemente el 14 de mayo de 2014) la cual, hasta el año 2017, cumplió con los requerimientos impuestos.

Otros registros del Gobierno de México indican además, que en junio del año 2017, la sociedad MGL Soluciones, S.A. no poseía la certificación en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT).

Un grupo de estafadores en internet, utilizando el nombre de la mencionada empresa, ofrecen préstamos de «dinero rápido» solicitando una tarifa por los trámites que deben realizar los abogados para dar lugar a la firma del contrato.

Comentarios de algunos usuarios en redes sociales (ver comentarios en YouTube) y sitios de anuncios clasificados (ver comentarios en redargentina.com.ar).

Es probable que la red de estafadores utilizara la aparente credibilidad de la verdadera empresa MGL Soluciones, S.A. con el objetivo de atraer «clientes». Este artículo se refiere a la red de estafadores mediante internet autodenominada MGL Soluciones.

Modo de operación en la red (2014-2019)

Las operaciones de MGL Soluciones comenzaron en el año 2014, aparentemente como un intento de fraude online masivo cuando, según los registros públicos de ICANN WHOIS, se registra el dominio www.mglsoluciones.com (dominio actualmente deshabilitado) utilizando un número de teléfono móvil de Alemania y una dirección postal de México.

Durante este mismo año se lanzaron a las redes anuncios fraudulentos por parte de la supuesta empresa. Se desconoce si el dominio www.mglsoluciones.com perteneció a la verdadera empresa MGL Soluciones, S.A.

RockeTraffic

Este fue utilizado por los estafadores para «aumentar» su credibilidad. Resulta curioso que no pudimos encontrar datos (capturas del sitio web) en los registros de Google. Aparentemente el sitio web nunca fue construido.

Los autores de MGL Soluciones utilizan principalmente Facebook, YouTube y sitios web de anuncios clasificados con el objetivo de promocionar su «empresa».

El siguiente video (publicado en el año 2014) muestra un «testimonio» de un cliente que recibió un préstamo por parte de la empresa.

En ningún momento el supuesto cliente (en este caso una mujer) menciona el nombre de la empresa o presenta argumentos sólidos que respalden el servicio recibido. (Video Original subido al canal de Toledo Marketing).


Otro método de promoción son las páginas de Facebook de la empresa. Hasta el momento, hemos detectado dos páginas (Página 1, Página 2) donde se publican «periódicamente» anuncios fraudulentos.

Las dos principales vías de comunicación con la empresa son: (1) mediante correo electrónico (principalmente [email protected], [email protected] y [email protected]) y (2) mediante WhatsApp asociado a un número de Francia (+33 7 56 91 77 41).

Post Facebook MGL Soluciones Estafa
Anuncios fraudulentos publicados en Facebook durante el mes de junio de 2019.

Añadiendo un dato curioso a la investigación, nuestros colaboradores encontraron que una de las direcciones de correo electrónico utilizadas ([email protected]) está asociada el nombre de April Internacional; una compañía francesa aseguradora (seguros médicos y de viajes).

Alertamos que es posible que la red de estafadores se encuentre vinculada con fraudes asociados a la venta de seguros médicos por Internet.

Mediante el rastreo de los correos electrónicos se detectó que se trata del mismo grupo (MGL Soluciones y April International).

El proceso de estafa de MGL Soluciones

Los supuestos prestamistas ofrecen cantidades ridículas de hasta 800 millones de euros con un período de devolución de hasta 20 años y un interés anual del 2%. «Como es de esperar», sin garantías y sin presentar un historial de crédito.

Detalles de las comunicaciones

Durante las primeras comunicaciones con los autores (realizadas por varios de los colaboradores de Unit7), el intercambio de información se basa en ajustar detalles relacionados con el préstamo, como el monto total, el tiempo de «devolución», etc.

Luego, los timadores envían un formulario «extremadamente mal concebido y elaborado» (descargar formulario) con los «logotipos» de Crédit Agricole, el Ministerio de Economía y Finanza de Francia y MGL Soluciones.

También se le solicita a la víctima una versión digital de su identificación nacional a color. Finalmente, la víctima recibe el «Certificado de Crédito» (el cual incluye incluso errores ortográficos) (descargar certificado Página 1, Página 2) «aprobado» por el señor Philippe Brassac, quién es realmente el director de Crédit Agricole y que cuyo nombre ha sido evidentemente utilizado por los estafadores con el objetivo de «generar confianza».

Envío de la tarifa mediante Western Union

En dicho Certificado de Crédito, se establece una nota donde se expone que el solicitante del préstamo deberá pagar una cantidad de dinero por los trámites (abogados) y se solicita enviar este dinero utilizando Western Union (WU).

Los estafadores aclaran que debido a problemas con la sede en Francia, el préstamo será concebido por la sede de Ecuador.

Los datos enviados a nuestros colaboradores para realizar el pago confirman que el dinero debe enviarse a Ecuador (Quito) mediante WU.

Cuando los «clientes» envían el dinero a los timadores, lógicamente no vuelven a saber de estos.

Nota incluida en el contrato donde se aprecian errores ortográficos y falta de coherencia.

La osadía —o la desesperación— de los timadores llega al nivel de entregar toda la información personal (necesaria para la trasferencia mediante WU) del ciudadano que cobrará el dinero en Ecuador.

Existe la posibilidad de que los autores del delito estén utilizando una identificación falsa para realizar los cobros mediante WU, aunque una revisión en bases de datos públicas indicó que el nombre del ciudadano corresponde con el de un exvendedor al por menor de «alimentos y diversos artículos» cuyo negocio fue suspendido definitivamente en el año 2006.

En este artículo se omitirá la información personal del cobrador debido a que existe la hipótesis de que el mismo pudiera estar siendo usado por los estafadores para cobrar el dinero en Ecuador y enviarlo a otro país.

Esta información fue enviada a la Policía Nacional del Ecuador.

Otros detalles de la investigación

El rastreo de las comunicaciones entre nuestros colaboradores y los estafadores indicaron que los correos electrónicos fueron enviados desde Bélgica.

Sin embargo, es muy probable que los timadores estén utilizando una Red Privada Virtual (VPN en inglés) para enviar / recibir correos electrónicos.

Creemos que los estafadores han suplantado la identidad de la sociedad MGL Soluciones, S.A. para atraer «clientes».

Hasta el momento, no ha sido posible conocer si existen vínculos entre la empresa real y la red de criminales, y si MGL Soluciones, S.A. se mantiene activa o no.

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Conocemos que existe un fuerte vínculo con Ecuador, donde se recibe el dinero proveniente de los fraudes.

Según las regulaciones de Western Union, no es posible cobrar dinero en efectivo fuera del país y estado indicado por la persona que envía el dinero.

La Policía Nacional del Ecuador podrá continuar con la investigación con las evidencias aportadas por Unit7.

Conclusiones

Es posible preguntarse cómo, utilizando documentos de tan baja calidad, los estafadores han logrado convencer a sus víctimas de que realmente guardan relación con Crédit Agricole y el Ministerio de Economía y de Finanzas de Francia.

Desafortunadamente, existen muchas personas que asumen que todo lo que leen en Internet es confiable y desconocen los mecanismos relacionados con el funcionamiento de empresas y organizaciones de seriedad.

Este factor, sumado a la desesperación de las personas que les urge recibir un préstamo —muchas veces para un procedimiento médico, deuda, etc.— conlleva a la persona a caer en este tipo de engaños.

Ningún prestamista (sea para asuntos personales o de negocios) exige una cantidad de dinero con el fin de realizar trámites relacionados con un préstamo.

Si una persona solicita dinero, es evidentemente, porque no tiene. Resulta entonces incoherente «exigir» una suma monetaria para «otorgar acceso» a un préstamo.

Si realmente existe un gasto en términos de gestión, en el peor de los casos, el dinero debería ser descontado del monto total que recibirá el solicitante del préstamo.

Vale destacar que ninguna entidad financiera mantiene comunicaciones con sus clientes mediante WhatsApp, teléfonos celulares, o utilizando un correo electrónico de Gmail, Hotmail, etc., (@gmail.com, @hotmail.com, etc.) como es el caso de MGL Soluciones.

Aparentemente, esta empresa nunca tuvo un sitio web y tampoco una línea telefónica fija. Estos factores deberían levantar serias sospechas en los interesados.

La estructura de los correos electrónicos, la calidad de la redacción y las revisiones de otros clientes en sitios web de prestigio son otros factores que se deben tener en consideración.


Unit7 Contra el Fraude Online

Si eres unos de los afectados por MGL Soluciones o tienes información que aportar a la investigación, te invitamos a ponerte en contacto con nosotros utilizando el correo electrónico [email protected].


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